Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) aide à structurer, optimiser et transmettre un patrimoine financier, immobilier ou professionnel. En Gironde, le marché compte plusieurs dizaines de cabinets aux spécialités variées. Ce classement retient dix établissements réels, identifiés dans les annuaires professionnels et les sources publiques du département, en privilégiant la diversité des expertises : investissement immobilier, transmission, réduction d’impôt, SCPI, prévoyance ou accompagnement des chefs d’entreprise.
1. Prométhée Conseil
Prométhée Conseil est un cabinet bordelais qui se distingue par une approche globale du patrimoine. Son positionnement couvre aussi bien l’audit patrimonial que la stratégie d’investissement financier et immobilier.
Le cabinet s’adresse aux particuliers disposant d’un patrimoine intermédiaire à élevé, ainsi qu’aux professions libérales souhaitant articuler patrimoine privé et professionnel. Son accompagnement inclut la préparation de la retraite et l’optimisation fiscale.
2. Ingénierie Patrimoniale
Comme son nom l’indique, Ingénierie Patrimoniale met l’accent sur la dimension technique du conseil. Le cabinet intervient sur des problématiques de transmission de patrimoine, de démembrement et de structuration de holdings familiales.
Ce positionnement convient aux familles confrontées à des successions complexes ou aux dirigeants qui préparent la cession de leur entreprise. L’approche repose sur un diagnostic juridique et fiscal approfondi avant toute recommandation de placement.
3. Cyrus Herez Bordeaux
Cyrus Herez est un groupe national de conseil en gestion de patrimoine, et son antenne bordelaise bénéficie de cette envergure. Le cabinet propose un accès à un éventail large de produits financiers : assurance-vie, private equity, SCPI, produits structurés.
Il s’adresse principalement à une clientèle patrimoniale aisée, souvent au-delà de plusieurs centaines de milliers d’euros d’actifs. La force de Cyrus Herez réside dans sa capacité à sourcer des supports d’investissement diversifiés grâce à son réseau de partenaires.
4. PMP Patrimoine
PMP Patrimoine est un cabinet girondin orienté vers l’investissement immobilier et la réduction d’impôt. Ses domaines de prédilection incluent le LMNP (loueur en meublé non professionnel), la défiscalisation et les dispositifs de placement locatif.
Ce cabinet convient aux investisseurs qui cherchent à constituer un patrimoine immobilier tout en optimisant leur fiscalité. PMP Patrimoine accompagne ses clients de l’étude de faisabilité jusqu’à la mise en gestion locative.
5. Claude Boquien Conseil
Claude Boquien Conseil est un cabinet à taille humaine, ce qui lui permet un suivi personnalisé de chaque dossier. La spécialité affichée porte sur le bilan patrimonial global et l’allocation d’actifs sur le long terme.
Le cabinet s’adresse à des particuliers et couples qui souhaitent un interlocuteur unique pour piloter l’ensemble de leurs placements. La relation de proximité et la disponibilité du conseiller constituent le principal atout de cette structure.
6. Meeschaert
Meeschaert est un groupe familial indépendant présent à Bordeaux, spécialisé dans la gestion privée et la gestion d’actifs. Son ancienneté sur le marché français lui confère une expertise reconnue en gestion financière et assurance-vie.
Le cabinet cible une clientèle patrimoniale exigeante, à la recherche d’une gestion sur mesure avec un reporting régulier. Meeschaert propose aussi un accompagnement en investissement socialement responsable, un axe qui le différencie de nombreux concurrents locaux.
7. Traditia
Traditia se positionne sur le conseil patrimonial avec une attention particulière portée à la transmission intergénérationnelle. Le cabinet accompagne les familles dans l’organisation de donations, la rédaction de clauses bénéficiaires et la structuration de l’épargne successorale.
Ce profil intéresse les clients qui anticipent une transmission et veulent en maîtriser le coût fiscal. Traditia propose également des solutions d’épargne retraite adaptées aux travailleurs non salariés.
8. JFB Patrimoine
JFB Patrimoine intervient sur l’agglomération bordelaise et les communes environnantes comme Quinsac, Carignan-de-Bordeaux ou Eysines. Le cabinet se concentre sur le suivi de performance des portefeuilles et l’adéquation entre horizon d’investissement et objectifs du client.
Il s’adresse à des épargnants qui ressentent un manque de pilotage de leurs placements existants. JFB Patrimoine réalise un audit de l’existant avant de proposer des arbitrages, ce qui évite de repartir de zéro.
9. Carl Guérin Gestion de Patrimoine
Carl Guérin Gestion de Patrimoine est un cabinet indépendant bordelais. Son approche met en avant la transparence sur les modes de rémunération, un critère devenu déterminant depuis le renforcement des obligations réglementaires sur la distinction entre honoraires, commissions et rétrocessions.
Le cabinet cible aussi bien les jeunes actifs en phase de constitution de patrimoine que les retraités souhaitant sécuriser leurs revenus. L’indépendance revendiquée permet de recommander des produits sans lien capitalistique avec un réseau bancaire.
10. Axesscible Patrimoine
Axesscible Patrimoine est un cabinet bordelais dont les compétences couvrent le bilan patrimonial, l’épargne, l’investissement financier et l’investissement immobilier. Le cabinet propose également un service de family office destiné aux familles dont le patrimoine nécessite une coordination entre plusieurs intervenants (notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable).
Cette offre structurée convient aux patrimoines complexes, avec des actifs répartis sur plusieurs classes. Axesscible se distingue par un positionnement qui va au-delà du simple placement pour intégrer la dimension organisationnelle de la gestion patrimoniale.
Le choix d’un CGP en Gironde dépend avant tout de la nature du patrimoine et des objectifs visés : réduction d’impôt, préparation de la retraite, transmission ou diversification. Avant de s’engager, vérifier le statut du conseiller auprès de l’ORIAS et demander un détail écrit de sa rémunération reste la précaution la plus fiable.
