Trésorerie ainsi que gestion des risques financiers sont probablement devenus des enjeux majeurs pour les dirigeants d’entreprises. C’est une préoccupation notamment portée par l’instabilité croissante des marchés financiers ainsi que l’augmentation constante des risques d’impayés. Trouver dans cet article, comment les entreprises peuvent se prémunir des risques financiers.
Plan de l'article
Les règles des entreprises en matière de gestion des risques
Face à ces risques, 66% des entreprises sont prêtes à envisager le renforcement de leur dispositif de maîtrise de risques. Ce renforcement durera pour 3 années. De nos jours, seul un quart des entreprises de taille intermédiaire déclarent ne pas avoir encore des politiques de gestion des risques financiers. En effet, c’est une véritable colonne vertébrale du dispositif de contrôle interne.
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Cela permet de garantir l’implication des dirigeants dans la définition des règles relatives aux instruments financiers. Elle permet également de préciser les rôles et les responsabilités de chacun des acteurs dans les chaînes de décisions en fonction des objectifs poursuivis par l’entreprise. En effet, 52% des sondés dans le cadre de l’étude Mazars indiquent une forte implication de la direction des achats. Elle indique également une prise en compte dans leur gestion. Ceci lorsqu’il s’agit du risque de prix sur les matières premières.
Les risques de change, de taux et de matière première
En effet, les entreprises se penchent de plus en plus sur la maîtrise des impacts sur leur résultat de la volatilité. Ce risque est une préoccupation majeure des entreprises depuis le deuxième semestre de l’année 2013 précise Guillaume Devaux.
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À cet effet, la force constante de l’euro face aux différentes autres monnaies y compris le dollar a eu des incidences importantes sur la performance des entreprises. Les différentes entreprises qui n’ont pas couvert ce risque de change se sont très souvent retrouvées dans des situations financières plus que délicates. Elles nécessitent une analyse plus détaillée de l’effet des cours de change.
Le risque de matière première reste pour sa part largement méprisé. Il concerne probablement 64% des sondés, 47% d’entre eux n’utilisent aucune couverture et enfin 31% seulement recourent à des instruments financiers.
Les entreprises ont la possibilité de se prémunir en recourant aux produits ou aux instruments financiers proposés par les banques. Ceci face aux différents risques. Elles ont également la possibilité de suivre les banques et de les valoriser et ceci grâce à des logiciels de gestion de trésorerie.
Les outils de couverture financière pour se protéger des risques
Dans le but de se protéger contre les risques financiers, les entreprises disposent de divers outils de couverture. Parmi ceux-ci, on retrouve les contrats à terme, qui permettent de fixer dès maintenant un prix pour des transactions futures sur une matière première ou une devise. Cette stratégie offre une visibilité accrue et limite l’impact des fluctuations du marché.
Les options sont aussi utilisées par les entreprises pour se prémunir contre les risques financiers. Les options offrent la possibilité d’acheter ou de vendre un actif financier à un prix déterminé à l’avance, mais sans obligation. Si le cours évolue défavorablement, l’entreprise peut choisir de ne pas exercer son option et limiter ainsi ses pertes.
De plus, de nombreuses entreprises font appel aux swaps pour gérer leurs risques financiers. Un swap est un contrat d’échange de flux financiers entre deux parties. Il permet de réduire l’exposition aux fluctuations des taux d’intérêt, des devises ou des matières premières.
En utilisant ces différents outils de couverture, les entreprises peuvent se protéger contre les risques financiers et sécuriser leurs transactions futures.
La diversification des sources de financement pour limiter les risques
La diversification des sources de financement est un moyen efficace pour les entreprises de limiter les risques financiers. En reliant leur dépendance à une seule source, elles peuvent se prémunir contre les chocs économiques et éviter une situation précaire en cas de défaillance.
Pour ce faire, les entreprises doivent chercher à diversifier leurs partenaires bancaires et leurs investisseurs. En établissant des relations solides avec plusieurs institutions financières, elles ont la possibilité d’accéder à différentes options de financement adaptées à leurs besoins spécifiques.
L’une des stratégies couramment utilisées par les entreprises consiste à recourir aux marchés financiers internationaux. Cela leur permet non seulement d’élargir leur accès au capital, mais aussi de bénéficier d’un environnement réglementaire plus favorable dans certains pays.
Le développement du crowdfunding offre aussi aux entreprises une alternative intéressante pour diversifier leurs sources de financement. Grâce aux plateformes spéciales en ligne qui mettent en relation des investisseurs particuliers avec des projets entrepreneuriaux prometteurs, il est désormais possible pour ces dernières d’obtenir rapidement et facilement des fonds tout en limitant l’exposition aux risques traditionnels associés aux prêts bancaires.
La mise en place de programmes d’émission obligataire contribue aussi à la diversification des sources de financement pour les grandes entreprises. Cette forme alternative d’emprunt permet aux sociétés d’émettre des obligations sur le marché financier en échange d’un rendement garanti aux investisseurs. Cela permet aux entreprises de réduire leur dépendance à l’égard des prêts bancaires traditionnels et d’accéder à un plus vaste éventail de financements.
La diversification des sources de financement est une stratégie efficace pour les entreprises désireuses de limiter les risques financiers. En recherchant activement des partenaires bancaires variés, en explorant les opportunités offertes par les marchés financiers internationaux et en utilisant le crowdfunding et l’émission obligataire, les entreprises peuvent se prémunir contre les chocs économiques et assurer leur stabilité financière.
